调查：三分之二的新加坡保险资产管理公司计划外包基金管理

【新加坡讯】Clearwater Analytics的一项研究显示，新加坡的保险资产管理公司正日益计划将基金管理业务外包给外部专家。

此举的背景是，随着保险公司应对日益复杂的投资环境，市场对加强投资组合控制权和透明度的需求也在不断增长。

在接受调查的50家新加坡保险资产管理公司中，有63%（近三分之二）表示，他们预计将更多资产转移给外部管理人，而26%的公司预计将有更大比例的资产由内部管理。只有11%的公司认为，内部管理和外部管理的资产之间的平衡将保持不变。

这家美国金融科技公司的研究涵盖了新加坡的保险资产管理公司，这些公司管理的总资产规模达1.04万亿美元。

总体而言，该公司调查了150名高管，他们分别来自亚太区的人寿保险、健康保险和一般保险公司的资产管理部门，以及为该地区人寿保险公司提供服务的第三方投资公司。

该研究于2025年10月进行，收集了来自澳大利亚、香港和新加坡的反馈，受访者在这三个市场中平均分布。

Clearwater Analytics指出，所有受访者都已将部分资金委托给外部管理人，外部管理资金的比例从24%到45%不等。平均而言，新加坡保险资产管理公司有34%的资金由外部管理。

该研究称，值得注意的是，对投资组合拥有更大控制权的需求，是新加坡的保险资产管理公司转向外包基金管理的首要原因。

其次是透明度和报告方面的需求。其他因素，如提高投资组合的可见度、以及外部管理人声誉的提升和接受度的提高，也紧随其后，成为推动这一转变的原因。

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Clearwater Analytics首席战略官兼亚太区总裁Shane Akeroyd表示：“随着新加坡的保险公司对此类操作越来越熟悉，并为复杂的私募市场投资寻求专业知识，他们使用第三方资产管理公司的步伐将会加快。”

增加投资组合多样性

该研究指出，随着数据管理挑战预计将加剧，84%的新加坡受访者计划在未来三年内，将其投资分散到更广泛的资产类别中，以增加投资组合的多样性。

与此趋势一致，预计五年内平均私募市场配置在投资组合中的占比将从20%增长到36%。

Clearwater Analytics补充道，由于公司需要寻找具备管理其投资资产类别所需专业知识的管理人，这将导致投资组合管理外包业务的增加。

这也将导致数据格式更加多样化，获取信息的难度也随之增加。

随着这些趋势加剧了运营压力并重塑了人才战略，Clearwater Analytics发现投资管理职能部门内部存在“显著的技能和能力差距”。

该研究指出，应对这些问题的首要策略包括：从更广泛的行业招聘人才或吸纳更多元化的观点、聘请更多风险管理岗位的专家，以及增加新的工具或平台以弥补系统缺陷。

将更多的风险管理分析工作从电子表格和其他手动流程中转移出来，以及将更多业务外包给第三方，也是解决这些问题的首要策略之一。