华侨银行利用生成式人工智能培训财富顾问

【新加坡】华侨银行（OCBC）于周三（4月15日）宣布，已为其在新加坡的900名财富顾问推出一项由生成式人工智能驱动的培训项目。此举标志着该行正从完全依赖主管当面指导的传统模式转型。

这项为期六个月的计划历时一年多开发，运用了大型语言模型和专有客户数据。该计划利用生成式人工智能（GenAI），在投资咨询、客户管理、产品精通和财富规划等能力方面对财富顾问进行培训。

在此项目推出前，财富咨询培训均由主管以一对一的方式进行。

华侨银行表示：“财富顾问可能需要长达三周的时间才能预约到一次与主管的培训，而主管们通常需要指导多达10名员工。此外，他们还需承担其他职责，这导致不同主管之间的评估标准和反馈质量参差不齐。”

该项目使用该银行经过匿名处理的专有客户行为洞察，以生成逼真的培训场景。

该银行补充道：“这些场景包括帮助客户创建满足其长期需求的投资组合、识别客户的风险状况、销售更复杂的金融产品，以及根据市场动态调整投资策略。”

“在每次培训期间，该程序（财富顾问可在其工作设备上使用）会根据对话内容动态调整其回应，像真实场景中的客户一样进行自然互动。”

在人工智能培训课程结束后，主管会收到自动生成的报告，其中详细说明了顾问的具体能力差距，从而能够进行更有针对性的当面跟进指导。

业绩表现与扩展计划

华侨银行表示，项目实施头三个月的初步数据显示，与尚未参加培训的顾问相比，使用该项目的顾问每周获得的客户预约数量是前者的两倍。

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此外，与参加项目前的三个月相比，这组顾问的收入增长了50%。

该银行表示，计划在未来将该培训平台进行本地化，并推广至其在马来西亚和香港的市场。

这些地区的内容将进行调整，以适应当地的产品、监管条例和客户行为。

该项目覆盖了三个零售银行部门的顾问，包括：个人银行业务、宏富理财（Premier Banking）和宏富私人银行业务（Premier Private Client）。