超越银行业：引领Temasek金融服务投资组合增长的四大趋势
过去十年间，这家新加坡投资公司通过多元化其金融服务投资，建立了投资韧性并为获取长期回报进行战略布局。
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本文由AI辅助翻译
全球性疫情。整个行业被技术和人工智能颠覆。地缘政治紧张局势和贸易不确定性。
接下来会发生什么？更多未知数。
但Temasek金融服务主管Connie Chan表示，驾驭未来的关键在于未雨绸缪，提前建立韧性。
对这家新加坡国家投资公司而言，这种韧性是长期以来通过多元化投资（包括其金融服务投资组合）所建立的。
金融业是其投资组合中占比最大的板块之一，与交通和工业板块并列，占比22%。
“面对一个瞬息万变的世界，（Temasek）必须洞察我们周围的挑战，调整我们的战略，”她说，“并通过建立一个具有前瞻性的投资组合来寻求发展。”
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过去十年，Temasek已转型其金融服务投资组合。
“我们最初的风险敞口集中在新兴市场（如中国和印度）的银行，”Chan说。如今，其投资已实现多元化，也涵盖了保险、支付、财富和资产管理以及金融基础设施等领域的公司。
她补充说，这种方法使Temasek能够“吸收冲击”，同时为长期增长保持有利定位。
截至2025年3月31日，该公司的整体投资组合 净值为4340亿新元，在过去20年里翻了两番。
“面对一个瞬息万变的世界，（Temasek）必须洞察我们周围的挑战，调整我们的战略，并通过建立一个具有前瞻性的投资组合来寻求发展。”
Connie Chan, Temasek金融服务主管
秉持长远眼光
Chan表示，金融服务是更广泛经济体中的关键推动力，“Temasek既投资于那些正在进行业务现代化的老牌公司，也投资于推动创新的颠覆者。”
她补充道：“我们方法的核心是对风险和回报进行严格评估，确保在价值创造机会与潜在风险之间取得平衡。”
总部位于阿姆斯特丹的支付服务公司Adyen就是一个例子。Temasek于2014年首次在Adyen的B轮融资中投资了5000万新元，后来又增持股份，并在 该公司2018年首次公开募股后继续持有。
如今，Adyen的市值已超过700亿新元。
在变革中前行
Temasek的Connie Chan强调了四大转变，这些转变已经并将继续指导公司在该领域的投资：
- 数字化和技术（包括人工智能）的应用，这从根本上改变了客户体验，并推动了对更现代化信息技术基础设施的需求。
- 不断演变的市场动态，发达市场需要更复杂的投资工具、另类资产和技术驱动的解决方案。与此同时，新兴市场的增长则受到收入增加和对普惠金融需求的推动。
- 不断发展的监管框架为数字资产、网络安全和数据隐私等领域提供了更清晰的指引。
- 可持续性正日益融入金融决策中，金融机构在推动向低碳经济转型方面发挥着至关重要的作用。
Chan指出，可持续性也是Temasek更广泛投资策略中不可或缺的一部分，因为它是 长期价值创造和投资组合韧性的驱动力。
她强调，可持续金融是全球气候转型的关键推动力，并解释说，由于新兴市场存在真实或可感知的风险，如回报不可预测和监管环境多变，亚洲的绿色基础设施项目往往难以吸引传统融资。
2022年，Temasek与HSBC成立了可持续基础设施债务融资平台Pentagreen Capital，为东南亚地区处于银行贷款审批边缘的项目提供债务融资，并降低其获得资本的壁垒。
Chan说，自成立以来，Pentagreen已经构建了四笔交易，为东南亚和印度的太阳能、生物能源和电池存储项目提供支持。
本文与新加坡金融管理局及全球金融与科技网络合作推出。
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