花旗报告：新加坡富裕人群的共同基金持有率自2022年以来增长近两倍

【新加坡】根据花旗财富 (Citi Wealth) 的一份报告，自2022年以来，新加坡高净值 (HNW) 投资者的共同基金持有率增长了近两倍，在亚洲受访市场中达到最高水平。

花旗财富与研究公司RFI Global于周四（10月22日）发布的白皮书显示，新加坡高净值投资者持有共同基金的比例从2022年的11%上升至2026年的31%。

新加坡的共同基金持有率领先于印度的24%、韩国的17%、香港的16%以及中国大陆的7%。

报告还发现，新加坡高净值银行客户的平均资产管理规模 (AUM) 同比增长6%，从141万美元增至150万美元。

在富裕银行客户中，平均资产管理规模增长5%，从2025年的537,710美元增至超过565,000美元。

这一增长的背景是新加坡持续吸引来自亚洲各地的财富。在使用新加坡的富裕跨境银行客户中，印度尼西亚客户占比最高，达到41%，其次是马来西亚，为36%。

尽管共同基金持有率不断增长，但仍有大量资产以存款形式持有。

在新加坡，72%的在岸富裕资产和74%在该国记账的离岸资产以现金和活期存款形式持有。只有26%至28%的资产被配置于投资。

这与香港的情况大致相似，香港有76%的离岸资产以存款形式持有。相比之下，在美国受访的离岸资产中，存款占比为42%。

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花旗 (Citi) 亚洲南部财富主管兼新加坡花旗银行 (Citibank Singapore) 首席执行官Yeo Wenxian表示：“随着财富日益国际化，客户正在寻找超越本土市场的机会，同时寻求值得信赖的建议，以帮助他们在日益复杂的投资环境中进行导航。”

人工智能的应用与遗产规划

报告还发现，58%的新加坡高净值客户和51%的富裕客户乐于接受使用人工智能获取个性化财务建议。

然而，保留对财务决策的控制权仍是一个关键考量，有31%的富裕受访者提到了这一点。另有22%的受访者则重视在有人工智能工具的同时，仍可以选择咨询人类顾问。

在遗产规划方面，大约四分之三的富裕新加坡人已经订立遗嘱或财富传承计划，或者打算订立。

报告称，在这一领域，新加坡各个年龄段的人群都持续领先于区域内其他市场的同龄人，其中高龄财富持有者之间的差距最为显著。

在55岁及以上的新加坡人中，76%已订立遗嘱或传承计划，而香港的这一比例为41%。

在传承规划方面，保护家族资产是首要考虑因素，有51%的新加坡受访者提到了这一点。其次是避免家庭纠纷和确保继承人之间的公平分配，这两项的比例均为45%。