涉30亿新元洗钱案 两名房地产经纪因尽职调查疏漏被罚款

【新加坡】新加坡房地产代理理事会（CEA）已对两名房地产经纪处以罚款，原因是他们未能对涉及30亿新元洗钱案的客户履行客户尽职调查（CDD）措施。

CEA于周二（7月1日）表示：“两名经纪均未能妥善执行客户尽职调查措施，而这些措施在房地产代理行业打击洗钱活动中至关重要且必不可少。”

2022年1月，房地产经纪丘琴妮（Tiew Chin Nee）受一名匿名客户委托，为其寻找一处工业房地产。

她在同月协助该客户购买了这处工业房地产，随后又帮助客户将该房产出租。

CEA表示，在促成购买和租赁交易前，丘琴妮未能根据2002年《恐怖主义（制止资助）法》下的指定个人和实体名单以及其他相关的联合国制裁名单对客户进行筛查。

她还未能评估客户参与洗钱或资助恐怖主义的风险，也未能记录下租赁交易所要求的核查工作。

因这些疏漏，她违反了2010年《房地产代理法》第44B(2)(a)条，被发出一封谴责信，并处以5000新元的最高罚款。

交易发生时，丘琴妮是 PropNex 的一名经纪。

PropNex 的首席代理官林永富（Eddie Lim）在回应《商业时报》（BT）的询问时表示：“自2024年1月以来，我们一直就此事与CEA积极合作，回应他们的所有询问并提供相关文件。

“作为新加坡最大的房地产代理公司，我们始终致力于维护最高的专业和合规标准，并捍卫行业的诚信。”

由 OrangeTee 和 ETC 合并成立的 Realion 集团副首席执行官郭兆祥（Justin Quek）表示，丘琴妮于2023年1月正式加入 OrangeTee & Tie。

郭兆祥补充说：“我们直到2025年6月才通过CEA得知此事。”

OrangeTee & Tie 迅速启动了内部审查，以确保公司持续符合合规标准。

郭兆祥说：“作为此次审查的一部分，我们与丘琴妮进行了一对一会谈，以重申公司对她在反洗钱和客户尽职调查协议方面的期望和义务。”

“我们也借此机会，通过内部通讯和我们每月的线下销售重点会议，将此案作为学习案例与所有经纪分享。”

另一名房地产经纪朱正鑫（Zhu Zhengxin），也因未能谨慎履行客户尽职调查措施、违反了CEA的道德准则，而被发出一封谴责信并罚款2000新元。

2020年9月，他代表一家本地公司购买了一处商业房地产。

该公司的实际受益人后来因洗钱和伪造文件罪被定罪。

此人曾接洽朱正鑫，希望购买价值数百万新元的商业房地产用作投资，并为此专门成立了这家公司。

朱正鑫为该本地公司填写了客户资料表格和尽职调查清单，但未能获得授权签署人的签名和公司印章形式的书面确认，以证实身份信息的准确性。

此外，在向其房地产代理公司提交文件时，朱正鑫在客户尽职调查清单上表明他已获得上述书面确认，但事实并非如此。

Huttons 公司表示，朱正鑫没有续签其销售员注册。

Huttons Asia 首席执行官叶润明（Mark Yip）表示：“我们持续提醒旗下经纪进行尽职调查的必要性。Huttons 不接受未经对客户进行适当反洗钱（AML）检查的交易。”

《商业时报》已联系CEA，以获取有关所涉交易的更多详情。

CEA在其声明中表示，目前正在调查其他协助促成与2023年洗钱案相关房地产交易的经纪，并将毫不犹豫地对被发现有违规或违法行为的经纪采取适当的执法行动。

未能遵守《房地产代理法》者可能会面临纪律委员会的纪律处分。这包括罚款，或吊销或暂停房地产代理公司的执照和销售员的注册，或两者兼施。

4月8日，新的《反洗钱及其他事项（房地产代理和开发商）法案》在国会通过，旨在加强针对洗钱、恐怖主义融资和扩散融资的现有处罚框架。

根据修订后的罚款规定，此类违规行为的最高罚款是按“每次违规”计算，而非按“每起案件”计算。

这意味着，对于提交至CEA纪律委员会的案件，违规经纪每次违规可能面临最高5000新元的罚款，而代理公司和销售员每次违规的罚款上限则分别为20万新元和10万新元。