尽管笼罩在30亿新元洗钱丑闻的阴影下，新加坡在打击金融犯罪方面仍获得最高评级

【新加坡】尽管2023年发生的30亿新元洗钱丑闻暴露了其作为全球金融中心的脆弱性，新加坡在打击金融犯罪方面的努力仍获得了一家全球监管机构的最高监督评级。

这类备受瞩目的案件凸显了新加坡对犯罪分子的吸引力，也暴露了他们试图滥用新加坡体系的范围和规模之大。

这是根据全球反洗钱监管机构——金融行动特别工作组 (Financial Action Task Force, 简称FATF) 于周三（5月6日）发布的一份报告中的主要发现得出的结论。

新加坡是首批接受金融行动特别工作组第五轮评估的国家之一，也是第一个接受此轮评估的金融中心，其评级结果高于2016年的上一次评估。

根据最新结果，新加坡已被列入“定期跟进”名单——这是最新同行评估报告中最有利的监督类别。这比十年前的“加强版跟进”地位有所提升，后者是为需要更严密监督的金融行动特别工作组成员所设的类别。

此次评估涵盖了从2020年到2025年7月期间。自2016年上次评估以来，金融行动特别工作组的标准已大幅加强。本次评估的时间与2023年发生的洗钱案重叠，该案是新加坡历史上乃至全球规模最大的案件之一。

金融行动特别工作组是七国集团于1989年成立的独立全球机构，负责制定打击洗钱、恐怖主义融资和扩散融资的国际标准。该组织目前有40个成员，新加坡于1992年加入。

新加坡表现如何

在金融行动特别工作组标准的11个直接成果评估中（该评估会考量一个国家的风险和背景），新加坡获得了七项“基本有效”和四项“中等有效”的评级。

同时，在40项技术合规建议中，新加坡有38项被评为“合规”或“基本合规”，两项被评为“部分合规”。

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安永亚细安金融服务风险咨询主管 Radish Singh 表示：“新加坡在金融行动特别工作组第五轮评估中取得的优异成果，巩固了其作为领先国际金融中心的地位，尤其是在评估方法更为严格的情况下……”

“这不仅反映了合规性，更体现了一个日趋成熟的体系，该体系在管理金融犯罪和诈骗方面正变得越来越积极主动。”

企业咨询公司 CitadelCorp 的首席顾问 Victor Lai 指出，这一结果在表明新加坡法律和监管框架的稳健性方面，绝对是一个积极的信号。

他补充说：“该报告突显了新加坡在企业透明度、迅速起诉洗钱活动以及对扩散融资实施适当制裁方面的声誉。”

渣打银行新加坡及亚细安首席合规官 Tanty Muliani 表示，此次同行评估的结果为银行客户提供了信心，再次印证了新加坡作为一个拥有稳健有效反洗钱制度、值得信赖的国际金融中心的地位。

有待改进的领域

尽管评估总体上是积极的，但金融行动特别工作组指出了三个框架有待进一步发展的关键领域，并向新加坡提出了建议。

在实益所有权透明度方面，金融行动特别工作组指出，围绕外国成立的公司和在海外设立的信托仍存在差距。

解决这些问题可以增进他们对法律安排、未注册外国公司以及滥用多重法人或安排结构所带来风险的理解。

报告建议为公司和受监管实体建立一个更稳健、更新的中央实益所有权登记册。

报告还指出，某些传统上不受金融犯罪合规要求约束的行业，例如外国船旗国的代表处，需要提高其对扩散融资风险的意识。

此外，报告虽然指出新加坡拥有一个以风险为本的框架，当局对此有充分理解并建立了稳固的行业合作，但建议其罚款和制裁框架应更具威慑力。

DBS 集团法律与合规主管 Lam Chee Kin 指出，这些建议可能需要进行权衡取舍。

他指出：“仅基于申报的实益所有权透明度可能会被犯罪分子利用，（尽管）也存在一些合法的理由，例如为离婚后的子女进行遗产规划，这些情况更倾向于保护隐私。”

他还指出，新加坡一向的做法是在处以罚款的同时，辅以更严厉的惩罚性制裁，包括吊销机构执照，或对个人处以监禁和禁制令。

他说：“吸引眼球的巨额罚款是一回事，但新加坡的监管机构更注重能带来可持续变革和改进的监管行动。”

与此同时，CitadelCorp 的 Lai 指出，这些建议侧重于提高参与打击洗钱和扩散融资的各个行业的风险意识。

他补充说：“这与新加坡在政策制定、风险监控和执法方面所采取的‘以风险为本的方法’高度一致。”

值得注意的是，评估期间涵盖了新加坡迄今为止最引人注目的洗钱案之一，该案也成为金融行动特别工作组审查该国执法和监管有效性的一部分。

这起于2023年8月破获的案件，涉及10名已被定罪的外国公民和17名在逃嫌犯。这个与福建有关的犯罪团伙通过房地产和奢侈品资产，清洗其在海外非法赌博的收益，导致当局采取查封行动，并对多家金融机构 (FI) 处以监管处罚。

新加坡九家金融机构因在该案中违反了反洗钱相关规定，被处以总计2750万新元的罚款。

新加坡金融管理局 (金管局) 早前曾指出，大多数金融机构都已制定了反洗钱政策和管控措施，违规行为源于“执行不力或不一致”。

报告称，新加坡利用金融情报侦查、调查并起诉了一起复杂案件。该案涉及外国人将源自海外远程赌博罪行的数十亿资金带入新加坡，是全球规模最大的洗钱打击行动之一。

报告补充道，此案突显了新加坡执法的素质，并体现了其防止金融系统被滥用的高度政治承诺，具体措施包括成立一个跨部门的部长委员会，以审查和改进新加坡的反洗钱体系。

新加坡金融管理局 (金管局)、内政部和财政部发表联合声明称：“我们意识到，与其他开放型经济体一样，新加坡将继续面对试图利用我国经济和金融系统进行非法活动的不法之徒。”

当局补充说，新加坡将仔细研究金融行动特别工作组的建议，并评估如何在符合本国国情的情况下，以“与风险相称”的方式采纳这些建议。

安永的 Singh 指出，没有任何一个主要金融中心能够幸免于日益复杂化的跨境金融犯罪。她表示，关键在于银行发现问题的速度以及当局执法行动的果断性。

她指出，目前已出现一个明显的转变趋势，即更多地采用情报主导的方法、更严格的管控、加强利用技术或人工智能驱动的侦测能力、关联分析以及人工智能驱动的前景扫描来提高侦测的敏锐度。

Singh 说：“尽管这些措施加强了侦测能力，但金融犯罪的类型也在以同样快的速度演变。要保持成效，将取决于金融机构和体系中所有其他‘守门人’的持续适应能力。”