Ascend Asia 收购三家财务顾问公司

KKR 支持的控股公司 ASCEND Asia 又收购了三家财务顾问（FA）公司。此举让 Ascend 首席执行官 Tomas Urbanec 更接近其目标，即建立一个在分销和产品采购方面以“开放式架构”为运营前提的财务顾问公司网络。

去年，该公司首次收购了 finexis。新收购的三家公司分别是 Promiseland Financial Advisory、Infinity Financial Advisory 和 SG alliance。目前，该集团总共拥有超过 2,000 名顾问，咨询管理的总资产合计约 30 亿新元。

该交易已获得新加坡金融管理局的监管批准。此次收购是通过 Ascend Asia 的子公司 Ascend Asia Singapore Advisory 完成的。

Urbanec 表示：“我们感到兴奋，是因为（这些收购）确实为我们带来了规模，并开始将 Ascend 定位为生态系统中的重要参与者，从而能将开放式架构的理念推广给越来越多的消费者。”

“我们现在的规模使我们能够与保险合作伙伴共同构思独特的产品创意，并能覆盖更广泛的客户群，向市场推出更多新颖且激动人心的产品。”

开放式架构简而言之，就是公司不仅限于提供自营产品，也可以在进行尽职调查后，引入第三方产品。这是大多数银行在投资产品方面的典型运营模式。它为客户提供了灵活的选择，并解决了自营产品可能产生的潜在利益冲突。

然而，保险领域主要由大型专属代理机构主导，这些机构只销售其委托人品牌的产品。本地一些保险公司也设立了自己的财务顾问子公司，但在保险产品方面可能仍是专属的。即使是与大型银行的银保合伙业务，似乎也大多是排他性的。

去年七月，KKR 宣布成立 Ascend Asia 金融服务公司，作为其亚洲四期基金的一项投资。Ascend 为其旗下的公司提供一个平台，包括“工业级”的合规工具、运营支持、基础设施以及用于扩张的增长资本。Ascend 的子公司包括 Ascend Asset Management 和 Ascend Asia Corporate Services，为成员公司提供运营和技术解决方案。

Ascend Asia Asset Management 是由 finexis 的资产管理部门重塑品牌而来，其管理资产“接近”5 亿新元。

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Urbanec 表示，新加坡大约有 60 家持牌财务顾问公司，规模大小不一，小的公司顾问不足五人，大的则拥有超过 1,000 名财务顾问代表。

在其模式下，Ascend 收购平台上的公司全部所有权，并保留公司原有的管理团队。Urbanec 表示，每家公司的品牌都“极具价值”。现有的客户关系或协议不会有任何改变。

“重要的是，随着时间的推移，客户会将（被收购的公司）视为 Ascend Asia 的一员，我们认为，这种专业水平将深入消费者的观念中……我没有兴趣更换团队。我有兴趣的是收购那些运营风格与我们契合的公司。”

Urbanec 认为，随着新加坡家庭财富的增长，采用开放式架构模式的顾问公司能更好地为他们服务，“因为竞争能促进产品创新和价格发现”。

新加坡家庭的净财富已从 2005 年的约 53 万新元增长到 2025 年底的 270 万新元。他表示，财富的增长需要“更具定制化的规划，而不是一刀切的模式”。“但纵观当前市场，单一供应商模式仍然占主导地位……更复杂的产品和服务只有在财务顾问能够接触到更多产品供应商的环境下才能实现。”

截至 2025 年底，新加坡家庭资产中现金（货币和存款）所占的份额约为 70 万新元，而 2005 年底为 14.8 万新元，增长了 4.7 倍。相比之下，股票的份额在 20 年间增长了 2.4 倍，从 12.1 万新元增至 41.5 万新元。

“如果要解决一个问题或抓住一个机遇，那就是新加坡人持续需要为其资产创造更高的回报。我们谈论家庭财富的增长，但没有哪项资产的增长速度超过现金。在我看来，这是以交易为特征的单一供应商模式的典型症状。”

“交易是基于产品销售，而服务的销售则完全基于关系。银行里的现金持续增长，正正说明了人们对于如何处理这笔钱缺乏规划。”

他表示，开放式架构模式也能更好地帮助财务顾问公司协助客户应对当前正在发生的所谓“财富大传承”。未来几年，亚太地区估计将有 6 万亿美元的财富传给年轻一代。

“我非常乐观地认为，我们这种优先考虑关系的模式，将能够为客户在处理代际财富传承问题上提供清晰的指引。我非常看好未来 20 年新加坡的机遇。为客户提供选择能创造价值，而价值则能建立关系。”

在被收购的公司中，Promiseland 历史最悠久，成立于 1986 年。SG Alliance 成立于 2021 年，Infinity FA 成立于 2023 年。Promiseland 创始人兼董事总经理 David Choo 表示：“四十年来，Promiseland 始终建立在信任、纪律和为客户做正确事情的承诺之上……加入 Ascend Asia 是我们历史上的一个重要新篇章。在我们背后有了这个强大的集团，我们期待在现有基础上再接再厉，满怀信心地继续我们的历程。”

Infinity 创始人兼首席执行官 Poh Choon Kia 表示，加入 Ascend Asia “使我们能够在保留我们团队文化和服务理念的同时，扩大我们的影响力”。SG Alliance 的联合创始人 Caster Ong 说：“我们认同 Ascend Asia 为消费者带来更多选择和价值的愿景，加入该集团是激动人心的一步，这将使我们能够增强我们的顾问服务，并与我们的财务顾问和客户共同成长。”