Ascend Asia再收购三家财务咨询公司

【新加坡】由KKR支持的控股公司Ascend Asia又收购了三家新加坡财务咨询（FA）公司，这使其首席执行官Tomas Urbanec更接近其目标——建立一个在分销和产品采购方面以“开放式架构”为运营前提的FA公司网络。

该公司去年首次收购了finexis。此次新收购的三家公司分别是PromiseLand Financial Advisory、Infinity Financial Advisory和SG Alliance。该集团目前总共拥有超过2000名顾问，咨询管理下的总资产约为30亿新元。

这些交易已获得新加坡金融管理局的监管批准。此次收购是通过Ascend Asia的子公司Ascend Asia Singapore Advisory完成的。

Urbanec表示：“我们感到非常兴奋，因为（这些收购）确实为我们带来了规模，并开始将Ascend Asia定位为生态系统中的一个重要参与者，从而能将开放式架构的概念推广给越来越多的消费者。”

“我们现在的规模和体量，使我们能够与我们的保险合作伙伴共同构思独特的产品创意，并让我们有能力覆盖广泛的客户群，从而向市场推出更多新颖且激动人心的产品。”

所谓开放式架构，简而言之就是公司不仅限于提供自有产品，也会在进行自身的尽职调查后，引入第三方产品。这是大多数银行在投资产品方面的典型运营模式。它为客户提供了选择的灵活性，并解决了自有产品可能产生的潜在利益冲突。

然而，保险领域主要由大型专属代理机构主导，这些机构只销售其委托人品牌的产品。本地的一些保险公司也设立了自己的财务咨询子公司，这些子公司在保险产品方面可能也是专属的。即使是与大型银行的银保合伙业务，似乎也大多是排他性的。

创造价值

KKR于去年7月宣布成立Ascend Asia Financial Services（金融服务），作为其亚洲四号基金的一项投资。

Ascend Asia为其麾下公司提供一个平台，提供“工业级”的合规工具、运营支持、基础设施以及用于扩张的增长资本。Ascend Asia的子公司包括Ascend Asia Asset Management和Ascend Asia Corporate Services，为成员公司提供运营和技术解决方案。

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Ascend Asia Asset Management是finexis资产管理部门重塑品牌后的公司，其管理下的资产“接近”5亿新元。

Urbanec表示，新加坡大约有60家持牌财务咨询公司，规模大小不一，小的只有少数几名顾问，大的则拥有超过1000名财务咨询代表。

在其模式下，Ascend Asia会完全收购平台上的公司，并保留公司的管理层。Urbanec指出，每家公司的品牌都“极具价值”。现有的客户关系或协议不会有任何改变。

“重要的是，随着时间的推移，客户会将（被收购的公司）视为Ascend Asia的一员，并且我们认为，一种专业水平将根植于消费者的观念中……我无意更换团队，我感兴趣的是收购运营风格适合我们的公司。”

他认为，随着新加坡家庭财富的增长，采用开放式架构模式的咨询公司能更好地为他们服务，“因为竞争能促进产品创新和价格发现”。

新加坡家庭的净财富已从2005年的约53万新元，增长到截至2025年底的270万新元。

他表示，财富的增长需要“更具定制化的规划，而不是‘一刀切’的模式”。

“但纵观目前的市场，单一供应商模式仍然占主导地位……只有在财务顾问能够接触到更多产品供应商的环境中，才能实现更复杂的产品和服务。”

截至2025年底，新加坡家庭资产中现金（货币和存款）所占的份额约为70万新元，而2005年底为14.8万新元，增长了4.7倍。相比之下，在过去20年里，股票所占份额增长了3.4倍，从12.1万新元增至41.5万新元。

“如果要解决一个问题或抓住一个机遇，那就是新加坡人持续需要为其资产创造更高的回报。我们谈论家庭财富的增长，但没有哪项资产的增长速度超过现金。在我看来，这正是以交易为特征的单一供应商模式的症结所在。

“交易基于产品销售，而服务的销售则完全基于关系。银行中的现金持续增长，正说明人们对如何处理这笔钱缺乏规划。”

关系至上

他表示，开放式架构模式也能更好地帮助财务咨询公司，协助客户应对当前正在发生的所谓“巨大财富转移”，即未来几年亚太地区估计有6万亿美元的财富将传承给年轻一代。

“我非常乐观地认为，我们这种将关系放在首位的模式，将能为客户在处理代际财富传承问题上提供清晰的思路。我对新加坡未来20年的机遇非常看好。给予客户选择能够创造价值，而价值则能建立关系。”

在被收购的公司中，成立于1986年的PromiseLand历史最为悠久。SG Alliance成立于2021年，Infinity FA成立于2023年。

PromiseLand创始人兼董事总经理David Choo表示：“加入Ascend Asia标志着我们历史上一个重要的新篇章。有这样一个强大的集团作为后盾，我们期待在现有基础上再接再厉，并满怀信心地继续我们的历程。”

Infinity创始人兼首席执行官Poh Choon Kia指出，加入Ascend Asia“使我们能够在保留我们团队文化和服务理念的同时，扩大我们的影响力”。

SG Alliance联合创始人Caster Ong表示：“我们认同Ascend Asia为消费者带来更多选择和价值的愿景，加入该集团是激动人心的一步，这将使我们能够提升我们的咨询服务，并与我们的财务顾问和客户共同成长。”