瑞银：83万亿美元财富易主，亚洲富裕家族打破继承规划禁忌

【新加坡】UBS在5月8日（星期五）于新加坡举行的一场圆桌会议上透露，其首份《全球新一代报告》的调查结果显示，近三分之二的富裕家族从子女成年早期就让他们参与财富管理。

该报告基于对全球超过170位新一代财富持有者的调查反馈，探讨了在史上最大规模（估计高达83万亿美元）的财富传承拉开序幕之际，他们不断变化的投资偏好和关注重点。

UBS发现，超过半数的受访者认为，父母应该更早地与子女讨论财富问题，“目的不是催促他们承担财富责任，而是帮助他们理解其中涉及的内容”。

受访者中，有11%居住在亚洲。不过UBS指出，这一数字实际上被低估了，因为一些亚洲家族的第二代成员常驻欧洲和美国。

“过去，我们的许多客户认为在亚洲谈论继承和财富传承是一种禁忌，这尤其与我们的文化有关，”UBS亚太区全球财富管理联席主管Young Jin Yee表示。

“但如今，越来越多的客户心态更加开放，他们会更早地、并以更系统化和专业的方式来处理这个问题。”

她与UBS新一代项目负责人兼印尼和日本国际市场全球财富管理主管Conrad Huber共同发布了这些研究结果。

UBS将“新一代”定义为“在家族中逐步承担责任的继承一代”。调查受访者涵盖了“各个年龄段”，不过大多数人的年龄在26至40岁之间。

关注人脉网络与可持续性

在选择财富管理者方面，新一代客户有着明确的要求。

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对78%的新一代客户而言，建立人脉网络的机会是最大的差异化因素，远远超过排名第二的法律和税务咨询（56%）。

在投资标的方面，UBS发现新一代对数字资产等新兴资产类别的热情“较为平淡”，仅有11%的人投资了加密货币。股票和债券等传统资产则占其持有资产的79%。

UBS指出，新一代“对可持续性和影响力投资抱有浓厚兴趣，近半数人正在建立对这些投资主题的敞口”。

不同地区的继承方式各不相同；报告揭示了在如何看待财富传承方面存在的文化差异。

在亚太地区，57%的人将财富传承与家族的里程碑事件联系在一起，而这通常指某位家庭成员的离世。

而在欧洲和北美，更多人倾向于将“财富传承与承担责任联系起来”。UBS发现，欧洲45%和北美67%的新一代持有这种观点。

Huber表示，随着时间的推移，亚太地区家族的观念可能会开始转变，并逐渐趋同于欧洲和北美的家族。

他指出，UBS认为代际财富传承并非一种颠覆，而是一段拥有“长跑道”的旅程。

他补充道：“他们（新一代）将肩负管理巨额财富的重大责任。这是一种截然不同的压力——一种我们自己无法想象的压力。”