Great Eastern扩展财富咨询业务，加码高净值市场

[新加坡] Great Eastern 的合格投资者客户现在可以获得证券和结构性产品两方面的咨询服务，此举正值该保险公司深入高净值 (HNW) 市场之际。

其全资子公司大东方财务顾问 (Great Eastern Financial Advisers, 简称GEFA) 近期获得了新加坡金融管理局 (金管局) 的监管批准，可以提供这些服务。

此举正值这家拥有118年历史的保险公司深化与 OCBC 集团内部的合作，并利用其私人银行部门新加坡银行 (Bank of Singapore, 简称BOS) 的专业知识，以拓展其财富咨询服务。

BOS总裁 Jason Moo 告诉《商业时报》（The Business Times），金融中介机构已成为该行一个“战略性且快速增长”的业务领域。

他表示，这项合伙业务将让GEFA的客户直接使用BOS的投资平台和能力，使顾问能够为符合条件的客户提供更广泛的财富解决方案。

“这与OCBC集团‘全面财富’(whole-of-wealth) 的愿景相符，利用我们作为一个在银行、财富和保险领域提供综合性金融服务的集团优势，”Moo补充道。

此前，GEFA的代表不能就证券和结构性存款提供咨询。当高净值客户需要某些纯财富产品时，他们必须被转介给外部的私人银行。

获得近期批准后，合格的GEFA代表可以为符合条件的客户就更广泛的高净值客户解决方案提供咨询，包括但不限于上市股票和债券等证券，以及固定票息票据和股票挂钩票据等结构性产品。

为支持这项扩展服务，GEFA正在加强其顾问团队的能力。其总裁 Jesslyn Tan 告诉《商业时报》，顾问必须完成必要的资本市场和金融咨询服务模块，或持有特定的相关资格。

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Great Eastern也正与BOS合作，通过培训项目来支持其顾问，这些项目类似于该行客户关系经理所接受的培训，涵盖反洗钱、财富来源核实、平台使用和产品能力等领域。

“这确保了顾问具备必要的专业知识、治理标准和技术能力，可以在这个强化的咨询框架内有效运作，”Tan说。

“同一枚硬币的两面”

根据《商业时报》的调查，Great Eastern似乎是新加坡唯一一家其财务咨询部门向合格投资者同时提供证券和结构性产品咨询服务的保险公司。

《商业时报》发现，Singlife、Etiqa、Manulife和Prudential目前并未通过其财务咨询部门同时提供证券和结构性产品的咨询服务。

Great Eastern表示，新加坡金融管理局 (金管局) 的批准巩固了其综合财富规划和投资服务，尤其是在其今年三月推出了Great Eastern Private——一项专为高净值个人及其家庭服务的业务之后。

这恰逢亚太地区正在发生一场估计达5.8万亿美元的代际财富传承，这一趋势预计将推动对更全面财富规划解决方案的需求。

Tan认为财富和保险解决方案是相辅相成的。

“可以把它看作是同一枚硬币的两面——两者对我们客户的财务健康都至关重要，并满足了不同的需求，”她说。

她补充说，符合条件的客户现在将能通过单一顾问获得保险和投资咨询，而不必在不同提供商之间被转介。这预计将直接吸引和惠及本区域及全球范围内、有着复杂财富规划需求的合格投资者群体。

该保险公司报告2025年录得12亿新元的创纪录净利润，同比增长21%，这得益于强劲的投资回报。

尽管总加权新销售额下降了15%，反映出市场从短期一次性缴清保费的产品转移，但新业务内含价值（衡量新售保单未来盈利能力的指标）增长了19%，达到7.397亿新元。

然而，Great Eastern一直坚称，其向高净值市场的扩张是对其核心大众市场业务的补充，而非取代。

随着更多富裕家庭关注继承规划，该保险公司看到了为这一客户群体扩大所提供金融解决方案范围的机会。