Sias：投资者应警惕可能出现的“南宁式”投资骗局

【新加坡】新加坡证券投资者协会 (Securities Investors Association (Singapore)，简称Sias) 提醒各位投资者，切勿参与通常被称为“南宁骗局”的投资安排，或那些通过招募新参与者来承诺低风险、极高回报的类似骗局。

有关此类骗局的报告称，投资者会被介绍给所谓的海外独家投资机会。

这些骗局有时会声称，其推广者与政府官员有秘密联系，并与政府支持的项目或经济发展计划相关。

投资者还应警惕，诈骗分子可利用人工智能等先进工具冒充政府官员。

潜在参与者可能会被邀请前往中国等海外国家，听取推介并与现有投资者会面。

Sias强烈敦促投资者保持极度谨慎，这源于投资领域一条最重要的原则：如果一个投资机会听起来好得令人难以置信，那它很可能就是假的，而且多半是个骗局。

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当出现以下情况时，投资者应特别警惕：

• 一项投资承诺提供非凡或近乎保证的回报；
• 其确切的基础业务无法得到独立核实；或
• 鼓励参与者招募朋友、亲戚和熟人，以赚取异常高的佣金或在组织中晋升级别。

即使某个计划据称已运作多年，也未必能证明其合法性。

同样，即使一些参与者初期收到了款项，也不能证明其合法性，因为“庞氏骗局”和“金字塔式”骗局的一个典型特征就是，早期参与者收到的钱来自于后期参与者的资金。

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这种付款方式会制造出投资真实的假象，并鼓励现有成员介绍他人加入。当新资金流入减缓或停止时，这种模式便难以为继，整个金字塔结构就会崩溃。

投资者还应格外警惕那些声称某个机会与政府机构或重大国家发展项目有关，却只对少数特权人士开放的说法。

一项真正的、由政府支持的投资应该能通过官方渠道进行独立核实。投资者绝不应将招募者提供的照片、演示文稿、文件、推荐信或声明作为充分证据。

当招募通过个人关系进行时，Sias尤其感到担忧。投资者自然更信任朋友、同事和家人。

然而，推荐这项投资的人可能真心相信这个骗局。

这个人可能没有意识到自己已成为招募新参与者机制的一部分。请记住：友谊不能代替尽职调查。

在转账任何资金之前，投资者应先问以下几个基本问题：

• 我投资的究竟是什么？
• 谁持有我的资金？
• 经审计的财务报表在哪里？
• 这项投资由谁监管？
• 承诺的回报是如何产生的？
• 我能自由撤回我的投资吗？
• 为什么我招募其他投资者会得到奖励？

如果无法获得令人满意且可独立核实的答案，投资者就应该抽身离开，而不应因高回报的诱惑而留下。

市场上总会有一些承诺以极小风险换取巨额财富的骗局。

这些骗局的名称、地点和营销说辞可能会改变，但其潜在的警示信号是相同的：高回报总是伴随着高风险。没有什么秘密投资公式可以无限期地产生巨额、有保证的利润。

投资者必须通过学习来了解投资知识，以便做出明智的决定，而不应匆忙地将自己的钱交出去。

投资者应首先调查、独立核实，绝不能让贪婪、保密、友谊或压力凌驾于常识之上。

投资者在交出自己的钱之前，必须始终做到多问、多查、多确认。

作者是新加坡证券投资者协会 (Securities Investors Association (Singapore)) 的总裁兼首席执行官