“毕生积蓄尽失”：Tokenize Xchange 用户就逾6000万新元加密资产损失起诉创始人夫妇

【新加坡】超过200名现已倒闭的加密货币交易平台 Tokenize Xchange 的前客户，正以欺诈性失实陈述为由，集体起诉该公司创始人，索赔6050万新元。

据《商业时报》查阅的法庭文件显示，该投资者群体已在高等法院提起代表诉讼，控告 Tokenize 背后运营实体 AmazingTech 的创始人兼首席执行官 Hong Qi Yu。

该诉讼还将 Hong 的妻子 Erin Koo Kee Hoon 列为被告。文件显示，Koo 曾担任该公司的首席运营官。

此案由六名新加坡居民作为代表索赔人牵头，他们是：Low Jun Hong、Sean Joseph McKendrick、Lum Marn Chi、Chim Tat Hong、Peter McCorkindale 和 Chen Yuanjing。

他们共代表272名在该交易所持有账户的客户。

根据法院委任的中期司法管理人在9月份提交的一份报告，AmazingTech 拖欠客户约2.663亿新元，而其可变现资产估计仅为260万新元。

索赔人声称，这笔2.637亿新元的差额已被被告 Hong 和 Koo 欺诈性挪用。

这笔6050万新元的索赔金额，代表了索赔人在2025年7月31日或他们尝试提款之日在该交易所持有的资产总价值。

Dauntless Law Chambers 的执行董事兼此案首席律师 Suresh Divyanathan 告诉《商业时报》：“中期司法管理人的报告指出，AmazingTech 持有的资产似乎不到客户总资产的1%，这让我的客户深感震惊。”

他说：“他们在 Tokenize Xchange 上的资产几乎全部消失，这让他们感到非常愤怒。其中一些人失去了毕生的积蓄。”

AmazingTech 的崩溃

此次法律行动是在 AmazingTech 今年早些时候迅速瓦解之后提起的。

AmazingTech 于2016年在新加坡注册成立，此前根据《2019年支付服务法》（Payment Services Act 2019）的豁免条款运营 Tokenize Xchange。这使得该平台在等待新加坡金融管理局（Monetary Authority of Singapore, 简称MAS）对其主要支付机构（Major Payment Institution）牌照申请进行评估期间可以继续运营。

2025年7月4日，MAS 拒绝了 AmazingTech 的牌照申请。AmazingTech 随后被要求停止提供支付服务。当局还要求其有序地结束业务，并确保归还从客户处收到的所有款项和数字支付代币。

8月1日，MAS 和警方表示，商业事务局（Commercial Affairs Department）正在对 AmazingTech 及其关联公司进行调查。他们指出，有迹象表明 AmazingTech 没有足够的资产来满足客户的索赔要求，并指出了其在客户资金隔离方面可能存在的违规行为。

7月31日，Hong 因触犯《破产、重组与解散法》（Insolvency, Restructuring and Dissolution Act）下的欺诈性交易罪名被控上法庭。

2025年9月30日，该公司被高等法院下令清盘。

欺诈性失实陈述的案情

提交的索赔声明概述了被告精心策划的一系列涉嫌欺骗行为。

诉讼称，Tokenize Xchange 并未通过中央限价订单簿（central limit order book）来促成交易，该机制能实时匹配客户的买卖订单。相反，该平台涉嫌直接与客户进行交易。

案情指，Tokenize Xchange 上显示的中央限价订单簿取自另一家加密货币交易平台 Binance，并在价差上略微加价。

因此，Tokenize Xchange 的中央限价订单簿上显示的交易，据称反映的是在 Binance 上完成的交易，而非在 Tokenize Xchange 上的交易。

索赔人认为，Tokenize Xchange 向客户营造了其拥有庞大订单簿的虚假形象。

诉讼称，尽管合同承诺客户资产将被隔离并以信托方式持有，但这些资金却与公司的自有账户混合。

索赔人还称，Hong 和 Koo 在各种牌照状态上继续误导用户。

具体而言，诉讼引用了在 MAS 发出拒绝信后，于2025年7月发布的一项公告，该公告称 AmazingTech 已正式获得纳闽（Labuan）的牌照，并处于获得阿布扎比全球市场（Abu Dhabi global market）牌照的“最后阶段”。

中期司法管理人的报告指出，由于 Hong 面临欺诈指控，收购持有牌照的纳闽实体的交易并未完成，而阿布扎比的牌照申请计划也未超出初步阶段。

下一步进展

Dauntless Law Chambers 的 Divyanathan 表示，截至11月28日晚上7点，被告尚未作出回应。

Nine Yards Chambers 的 Nichol Yeo 和 Clement Julien Tan 在回应《商业时报》时确认，他们已代表 Hong 接收了诉讼文件。据信 Koo 由另外的律师代表。

他们表示：“我们将在适当的时候提交 Hong 的辩护状，以对索赔提出抗辩。”

高等法院已定于12月30日召开案件审前会议，为诉讼的后续程序提供指引。