华侨银行推出技能提升计划，将房贷专员转型为财富顾问

[新加坡] 华侨银行（OCBC）推出了一项为期四个月的“强化”技能提升计划，旨在将房贷专员培训为财富顾问，使他们具备超越房贷服务的专业能力。

该银行在周一（10月6日）表示，毕业后，学员可以承担“拓展后的角色”，为房贷客户提供“投资和保险产品等方面的咨询”。

华侨银行指出，目前房贷专员的职责“仅限于提供房屋贷款，而只有持牌理财顾问才能提供包括投资和保险解决方案在内的财富咨询服务”。

该行补充说，让员工同时具备这两种能力“有助于提升无缝的服务体验……并深化客户关系”。

至今已有15名资深房贷专员入选该计划。首批九名学员的房贷专员平均任职年限为九年，他们已从该计划毕业，并于10月1日开始承担拓展后的新角色。

华侨银行环球个人金融服务主管郭斯强（Sunny Quek）表示：“通过提升房贷专员的技能，使他们能够为客户提供从房屋融资到长期财富规划的全面支持，我们可以深化客户关系，并巩固我们在财富管理领域的地位。这也支持并促进了我们资深房贷专员的长期职业发展。”

华侨银行表示，此举也是一项人才保留策略，让房贷专员在银行任职期间能够提升自身技能。

该行补充道，从“纯房贷”角色转型为全方位的财富顾问是合乎逻辑的，因为这些专员可以利用他们在房地产领域的专业知识为高净值客户提供帮助，而房地产是财富投资组合中的重要组成部分。

房贷专员通常也是华侨银行客户的第一个接触点，有25%的新客户是从申请房屋贷款开始与银行建立联系的。

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运作方式

该计划涵盖产品知识、公平交易和客户产品适合性评估等内容，包含三个组成部分：课堂培训、行业认证和在职辅导。

课堂培训改编自华侨银行的客户关系经理课程，结合了技术和软技能，并辅以案例研究和角色扮演，使房贷专员能够接触到财富产品、投资组合构建和欺诈检测等方面的知识。

行业认证部分旨在帮助参与者获得由新加坡银行与金融学院（Institute of Banking and Finance Singapore）颁发的资本市场和金融咨询服务（Capital Markets and Financial Advisory Services）认证。华侨银行表示，这些认证是客户关系经理的必备资质，将“验证他们在投资组合管理和资产配置等领域的咨询能力”。

在职辅导让参与者能够从投资、银行保险和外汇等领域的“产品专家处获得实践支持”。他们将由主管陪同，主管会就“咨询对话和客户互动策略提供实时指导”。

该计划的毕业生还将参加年度进修课程，以便及时了解房贷和财富管理的最新动态。

该计划的近期毕业生之一、房贷专员廖女士（Belle Leow）分享道：“在帮助客户完成房屋贷款的过程中，我得以深入了解他们更广泛的财务目标。以前，许多客户问我是否能帮助他们进行理财规划，我总希望自己能做得更多。这个计划让这成为了可能。”