国际监管机构：新加坡银行侦查黑钱能力提升 但处罚力度仍不足

【新加坡】一家国际监管机构表示，得益于数据共享工具等举措，新加坡银行侦查金融犯罪的能力已有所提升。但该机构补充说，惩罚和监管措施有待加强，以更好地遏制不当行为。

在其最新报告中，金融行动特别工作组 (FATF) 指出，新加坡的金融机构 (FI) 在侦查和报告可疑活动方面扮演着核心角色，而强有力的公私领域合作以及对金融情报的日益广泛使用，是其反洗钱机制的主要优势所在。

报告发现，银行对金融犯罪风险有深入的了解，并拥有健全的内部控制和报告框架作为支持。

FATF是一个独立的全球性机构，由七国集团于1989年成立，负责制定打击洗钱、恐怖主义融资和扩散融资的国际标准。该组织目前有40个成员，新加坡于1992年加入。

数据共享

报告提到了“洗钱/恐怖主义融资信息和案例共享协作”平台 (Cosmic) 等举措。FATF指出，该平台由新加坡金融管理局 (金管局) 共同开发和主导，已“显著提高了参与银行识别不法分子的能力”。

安永亚细安金融服务风险咨询主管 Radish Singh 表示：“Cosmic 是首个由监管机构主导、在金融机构之间共享信息的平台，反映了从机构层面管控到系统层面防御的更广泛转变。”

该平台允许参与银行自愿交换有关存在多项洗钱及相关风险危险信号的客户信息。

Cosmic于2024年4月启动，参与者包括DBS、OCBC、UOB、Standard Chartered、Citibank和HSBC六家主要银行，并专注于三大关键风险领域：滥用法团、滥用贸易融资进行非法活动以及扩散融资。

通过让银行能够汇集关于可疑行为的见解，该平台旨在解决金融机构独立运作时可能出现的盲点。

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Citi Singapore合规主管 Ashlynn Siau 指出，Cosmic平台使新加坡在规模化实施FATF关于机构间信息共享的第40项建议方面，处于领先地位。

她补充道：“通过在一个健全的法律框架内，让金融机构能够共享有关可疑客户的情报，Cosmic有助于应对‘银行跳跃’（bank hopping）等跨机构风险。”

报告称，在第一年里，该平台促成了额外的461份可疑交易报告，涉及金额超过16亿新元，并关闭了1152个可疑客户账户。

即便如此，FATF仍指出了在金融机构的监管和惩戒方面存在的差距。

报告指出，监管应更一致地以风险为基础，而惩罚和制裁措施应更具威慑力，以遏制不当行为。

FATF还指出，系统各部分的效力不均衡，包括在数字支付代币服务提供商等较高风险领域可能存在报告不足的情况。

在新加坡金融管理局 (金管局)、内政部和财政部发布的联合声明中，当局表示新加坡将扩大Cosmic平台的范围，以允许在重大案件中共享信息，并纳入其他在打击金融犯罪方面紧密合作的主要银行。

FATF的报告建议，将Cosmic的使用范围扩大到目前参与的商业银行以外的其他金融机构，并且其覆盖的金融犯罪风险可以超越目前的三个领域。

Standard Chartered新加坡及亚细安首席合规官 Tanty Muliani 表示，该行将继续与同行及新加坡金融管理局 (金管局) 合作，进一步加强Cosmic框架，包括探索从长远来看有益的额外成员资格和风险类型。

DBS集团法律与合规部主管 Lam Chee Kin 指出，该行期待与新加坡金融管理局 (金管局) 及其他利益相关者合作，研究报告的发现并落实相关建议。

他补充说，新加坡的公共部门机构与私营部门伙伴之间的合作获得认可，是尤其令人鼓舞的，而像Cosmic这样的平台改善了情报共享，并指导了运营资源的分配。

他说：“归根结底，在与滥用系统的高度组织化犯罪分子的持续斗争中，这是又一个进步，同时这也服务于确保新加坡作为金融中心蓬勃发展、并继续成为理想居住地的更大利益。”