UOB目标2030年财富管理收入翻倍至至少25亿新元；首季净利下滑4%

【新加坡】UOB副主席兼总裁Wee Ee Cheong在周四（5月7日）表示，该行已设定目标，计划到2030年将财富管理收入翻一番。此举旨在深化其在亚细安地区“渗透不足”的富裕客群中的业务渗透，以推动下一阶段的增长。

该目标将以截至2025年12月31日的12个月数据为基准。在2025财年，UOB的财富管理收入从前一年的11.2亿新元增至12.8亿新元。

在该行完成对Citigroup在四个亚细安市场零售银行资产的收购后，这项最新目标意味着，该银行的目标是在2030年前实现至少25亿新元的财富管理收入。

Wee在银行第一季度业绩发布会上表示：“过去三年，我们的重点是整合Citi的业务组合，并将其全部整合到一个统一的平台。这项工作已基本完成。”

他指的是UOB以49亿新元收购Citigroup在印度尼西亚、马来西亚、泰国和越南的零售银行业务。这项于2022年首次宣布并于2025年完成的交易，使UOB在这四个市场的客户基础翻了一番，达到850万人。

Wee承认，整合过程“并非如最初预期的那么直接”，他指出，银行在构建自身系统的同时，还必须继续运营Citi的平台，这个过程耗费了“巨额成本”。不过，他表示整合工作现已完成，相关成本已在之前的季度中确认。

展望未来，他认为财富管理领域存在“重大机遇”，其支撑是“一个庞大且日益富裕但渗透不足的客户群”。

Wee说：“这为我们实现可持续的有机增长提供了长远的跑道。”

他补充说，随着该行朝着2030年的目标努力，投资者将在未来几个季度开始看到财富业务的收入“回升”。

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为支持其财富管理业务的宏伟目标，UOB计划扩大招聘财富相关职位，如客户关系经理，尽管总体员工人数预计将大致保持稳定。

至于收购等非有机增长机会，Wee表示银行不排除这种可能性，尽管估值可能仍将“非常高”。

他说：“其他人没有（我们的）客户群。我拥有客户群——这是一个关键的差异化优势。”

他发表此番言论的几天前，OCBC于周一宣布将收购HSBC Indonesia的零售和财富业务，该交易预计将于2027年第二季度完成。

据报道，DBS、OCBC和UOB都是该业务的竞标者。

在阐述UOB的收购策略时，首席财务官Leong Yung Chee表示，该行“无论过去还是未来，都一直在寻找机会”，但他补充说，任何交易都必须“满足相当多的条件”。

这些条件包括收购是否能带来期望的能力、填补业务或地域上的空白，以及价格是否“合适”。Leong补充说，除了收购成本，还必须考虑整合成本。

首季净利因利率走低而下滑

该银行周四公布，截至2026年3月31日的三个月内，净利润下降4%至14.4亿新元，尽管这一业绩超过了彭博社调查中13.9亿新元的市场普遍预期。

由于基准利率下降对利润率构成压力，净利息收入下降4%至23.2亿新元。由于新加坡和香港的基准利率走低，净息差从一年前的2%收窄18个基点至1.82%。

净服务费收入同比下滑8%至6.37亿新元，从上一年的历史高位回落，这是因为在谨慎的避险情绪下，投资银行和贷款相关活动有所放缓。

其他非利息收入同比下降17%至4.62亿新元，主要原因是交易和投资收入疲软。

第一季度总收入下降6%至34.2亿新元，低于一年前的36.6亿新元。

管理层维持其2026财年的业绩指引，与三个月前保持不变。该行继续预计贷款将实现低个位数增长，全年净息差将在1.75%至1.8%之间，服务费收入将实现高个位数增长。

运营成本低个位数增长以及信贷成本在25至30个基点之间的指引也未改变。

第一季度客户贷款同比增长4%，达到3540亿新元。

在利率方面，Leong表示，该行的内部观点仍然是美国联邦储备局将在2026年降息一次，尽管美国利率与新加坡利率之间的关系已“显著脱钩”。

他表示，UOB对Sora（新元隔夜利率平均值）“更为敏感”，而Sora的“下行空间更为有限”。他补充说，该行仍有望实现其净息差指引。

谈及持续的中东冲突，Wee表示，该行对该地区的直接风险敞口“微不足道”，Leong则指出，中东地区的贷款敞口约占该行总贷款的2%。

然而，Wee指出，油价和能源价格上涨带来的二阶效应可能会给中小企业（SMEs）带来更沉重的压力，尽管该行仍在进行压力测试以评估潜在影响。

至于UOB是否会增加拨备以防范新坏账的形成，Leong表示，该行正继续密切关注事态发展。他指出，UOB的普通准备金覆盖率已连续三个季度保持在1%，此前该行在2025财年第三季度已预先增加了超过6亿新元的拨备。

UOB第一季度不良贷款率从一年前的1.6%改善至1.5%。新形成的不良资产（主要来自大中华区的房地产风险敞口）在本季度降至3.41亿新元，低于一年前的4亿新元。

在发布会上，当被问及UOB是否会对其SME投资组合进行去风险化时，Wee也强调该行将继续支持其SME客户。

他说：“事实上，现在正是需要与他们站在一起的时候——尤其是中小企业。现在不是去风险化的时候。”

UOB是新加坡三大本地银行中第二家公布第一季度业绩的银行，此前DBS已于4月30日发布了业绩。OCBC定于周五公布业绩。

截至周四午间休市， UOB 股价下跌0.3%，即0.11新元，至36.54新元。