财富管理雄心、人工智能威胁与战争风险：新加坡银行第一季度业绩的四大看点
三大银行DBS、OCBC和UOB发布的盈利均超出市场预期
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本文由AI辅助翻译
【新加坡】又一个季度过去，新加坡三大本地银行的财报季也落下帷幕。
DBS、UOB和OCBC公布的2026年首三个月盈利均超出市场预期，尽管利率下降持续对净利息收入构成压力。
DBS于4月30日公布净利润微增1%，达到29.3亿新元。UOB于周四（5月7日）报告净利润下降4%，至14.4亿新元。一天后发布业绩的OCBC则报告其净利润增长5%，达到19.7亿新元。
其中几大主题尤为突出：财富管理收入成为更大的盈利驱动力、对人工智能相关网络威胁的担忧日益加剧，以及对中东冲突潜在影响的更密切关注。
此外，随着竞争加剧，银行的招聘动向也是另一个值得关注的方面。
以下是从它们最新业绩发布会中总结的四大看点：
1. 财富管理收入成为焦点
财富管理费和其他非利息收入是本地银行的一大主要亮点，在利率下降挤压其利润率的背景下，这有助于缓冲对盈利的冲击。
对DBS而言，其财富管理费达到创纪录的9.07亿新元，帮助抵消了集团净利息收入5%的降幅。
DBS首席执行官Tan Su Shan在4月30日的业绩电话会议上表示，银行在台湾也取得了“尤其喜人”的增长，该市场的财富管理费增长了30%。
财富管理费攀升34%至4.22亿新元的OCBC则更进一步。在公布业绩的同一周，它宣布收购HSBC在印度尼西亚的财富和零售银行业务。
集团首席执行官Tan Teck Long于周五表示，这项交易预计将带来成本和收入上的协同效应，同时加强OCBC在该区域的财富管理雄心。
对UOB而言，尽管净手续费收入有所下降，但其总财富管理费仍增长2.8%至2.19亿新元。
副主席兼首席执行官Wee Ee Cheong于周四表示，该行计划到2030年将其财富管理收入翻一番，旨在深化其在整个亚细安地区的富裕客户群体中的影响力。
2. 人工智能风险日益受到重视
在三家银行的业绩发布会上，均出现了关于领先人工智能公司Anthropic的Claude Mythos模型及其对新加坡银行潜在网络安全影响的提问。
5月5日，数码发展及新闻部高级政务部长Tan Kiat How在国会表示，新加坡各大主要金融机构的首席执行官已与新加坡金融管理局会面，商讨采取集体行动，以应对Mythos等先进人工智能模型带来的网络威胁。
三家银行的负责人都表示，他们的团队已意识到潜在的风险。
DBS的Tan Su Shan指出，虽然攻击者可以利用Mythos更快地检测漏洞，但银行和网络安全团队也可以用它来识别同样的漏洞。
她补充说：“当前的紧迫任务是确保所有补丁都已安装，并且在内部和外部都拥有强大的安全防护机制。”
3. 中东风险受密切关注
各银行重申，它们在中东没有重大的贷款敞口。
三位首席执行官表示，压力测试已反复进行且仍在持续。他们还表示，现有的拨备缓冲足以应对意外情况。
但除了直接影响——即他们所说的“一阶”影响之外，更让银行保持警惕的是其二阶和三阶效应。
这些效应包括通胀压力，以及高企的石油和能源价格可能对区域经济增长造成的拖累，管理团队将这些列为需要监控的关键风险。
UOB因其对中小企业的贷款敞口，继续在这一领域进行压力测试。
Wee Ee Cheong重申了银行对小企业主的承诺，表示该行将“支持”其客户，现在“不是对他们进行去风险化的时候”。
4. 招聘将具选择性
由于三家银行都希望通过增加财富管理收入来抵消低利率带来的压力，它们的负责人表示，计划在2026年加强相关领域的招聘，包括客户关系经理。
据《商业时报》在4月银行业绩季开始前报道，2025年，这三家银行的员工数量均出现同比下降，员工总数减少了近3000人。
然而，在2026年，与财富管理相关的职位招聘未必会导致集团总人数急剧增加。这是因为其他职能部门的员工数量可能会相应减少，从而使总人数大致保持稳定。
例如，UOB的Wee Ee Cheong表示，该行正在使用人工智能工具来自动化某些工作职能，例如呼叫中心的工作。不过该行强调，任何员工数量的减少都将通过自然流失的方式随时间推移进行管理。
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